A história do banco secreto na Suíça

sigilo bancário


As contas no exterior são o tópico de discussão desta semana, mas há muito são um refúgio para os ricos e famosos. Mover os fundos para uma conta bancária internacional é considerado um símbolo de status, dado que poucos conseguem fazê-lo.

O sistema financeiro de um país é mais alto do que qualquer outro. É o país em que James Bond deposita e um país cujas políticas bancárias são um manto de mistério e intriga bem guardado e de boca fechada.

Todos no mundo inteiro sabem: se você quer esconder seu dinheiro, abre uma conta bancária na Suíça.

Alcance a Lua com notas de mil dólares

Estima-se que um terço de todos os fundos mundiais mantidos em contas offshore sejam mantidos na Suíça. Sabe-se que os bancos suíços administram cerca de US $ 2,7 trilhões.

Um trilhão é um número insondável para compreender. Para tentar colocá-lo em perspectiva, imagine que você tinha muitas notas de US $ 1000 e ainda mais tempo livre – se você decidir empilhar as notas umas sobre as outras, poderá criar pilhas tão altas:

  • 1 milhão de dólares = 4 polegadas de altura
  • 1 bilhão de dólares = 364 pés de altura
  • 1 trilhão de dólares = 63 milhas de altura

Não pode ser fácil manter oculta uma riqueza tão impressionante, como a Suíça a administra??

A lei do sigilo bancário na Suíça

A Suíça formalizou suas leis de bancos privados em 1934 com o Ato Federal sobre Bancos e Poupança. A lei tornou uma ofensa criminal para um banco suíço revelar o nome de um titular de conta. Mas este não foi o começo do sigilo bancário suíço; a lei apenas impôs uma tradição que remonta à idade média.

As leis suíças de sigilo bancário podem ser encontradas já em 1713, quando o Grande Conselho de Genebra estabeleceu regulamentos que exigiam que os banqueiros mantivessem um registro de todos os seus clientes, mas proibiam o compartilhamento de informações com qualquer pessoa, exceto o cliente..

Sob proteções oferecidas pela lei suíça, um banco suíço e seus clientes compartilham uma confidencialidade semelhante à entre médicos e pacientes ou advogados e seus clientes.

mercenários suíçosVamos derrubar o seu rei. E vamos ficar fabulosos fazendo isso.

Warmongering e Lucro Suíços

Durante os primeiros dias da Europa moderna, os mercenários suíços eram notáveis ​​por seus serviços em exércitos estrangeiros, particularmente os da França. Os suíços eram veteranos da Guerra dos Cem Anos e eram considerados a força de combate de elite da época. A Guarda Suíça do Vaticano é um remanescente desse legado.

Quando os suíços chegaram em casa de suas viagens de guerra, precisavam de um local para armazenar seus lucros, e foram esses fundos que ajudaram a criação de bancos suíços.

Devido à natureza da fonte do dinheiro, ou seja, a favor da guerra, os mercenários exigiam um sistema bancário discreto para manter seus centavos em segurança. Ao oferecer esse serviço, os bancos suíços atraíram o costume dos soldados que retornavam.

Existem muitos bancos antigos na Suíça que datam desta época. Wegelin & Co., fundada em 1741, era o banco mais antigo da Suíça até 2013, quando se reestruturou. Mas Hentsch & Cie e Lombard Odier, ambos fundados em 1796, ainda estão abertos para negócios.

A famosa neutralidade suíça

Esses bancos antigos e estabelecidos na Suíça foram auxiliados pela neutralidade suíça e por uma soberania nacional há muito reconhecida por nações estrangeiras. A estabilidade promoveu um ambiente em que o setor bancário foi capaz de desenvolver e prosperar.

A Suíça manteve a neutralidade durante as duas guerras mundiais e não é membro da União Europeia, nem era das Nações Unidas até 2002, permitindo que os bancos operassem sem nenhuma interferência externa..

neutral-bankingOs fantasmas do passado, presente e futuro dos banqueiros suíços.

O passado questionável do setor bancário suíço

Os suíços têm muito orgulho de sua história de operações bancárias secretas, e com razão. Embora tenha levado à dispersão do resto do mundo.

As mais famosas foram as investigações feitas sobre a conduta dos bancos suíços durante o período nazista na Alemanha, especialmente em relação aos fundos supostamente roubados das vítimas do Holocausto. A Comissão Volcker foi incumbida de investigar as ações dos bancos suíços durante a Segunda Guerra Mundial, mas não encontrou “nenhuma prova de destruição sistemática dos registros das contas das vítimas, discriminação organizada contra as contas das vítimas da perseguição nazista ou esforços conjuntos para desviar os fundos dos vítimas da perseguição nazista para propósitos impróprios. ”No entanto, também“ confirmou evidências de ações questionáveis ​​e enganosas de alguns bancos individuais no tratamento de contas de vítimas ”.

O presente questionável do setor bancário suíço

Outros países europeus há muito queixavam-se de cláusulas de sigilo bancário em países como Áustria, Liechtenstein, Luxemburgo e Suíça, incentivando a evasão fiscal por parte de seus cidadãos. A questão foi abordada na Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) e no G20. Como resultado, quase todos os países concordaram com tratados que insistiriam na troca de informações bancárias em casos de suspeita de sonegação de impostos..

Fora da Europa, a Lei EUA PATRIOT de 2001 também visava o sigilo bancário, enquanto os EUA tentavam punir terroristas em todo o mundo seguindo suas trilhas de dinheiro. A lei criou muitas novas regras na tentativa de derrotar o sigilo bancário, incluindo uma lista de bancos offshore aos quais os bancos americanos não tinham permissão para transferir dinheiro para.

Após muita pressão de outras nações, a Suíça acabou assinando um acordo internacional em maio de 2015. O acordo alinha as práticas bancárias suíças com as de outros países e, com efeito, encerra o sigilo especial que os clientes dos bancos suíços desfrutavam anteriormente..

O futuro questionável do setor bancário suíço

Como resultado da evasão fiscal e da caça ao terrorismo, muitos dos privilégios que os clientes bancários suíços tiveram estão sendo rescindidos.

Mas são essas razões legítimas para derrubar a mortalha de uma noção tão antiga de sigilo bancário? Os governos devem ter acesso às informações financeiras de qualquer pessoa, a qualquer momento? Quantos clientes inocentes são vitimados na perseguição de alguns criminosos?

Parece improvável que os suíços renunciem a essa tradição com tanta facilidade, e o Panama Leak mostra como os bancos offshore clandestinos ainda são uma coisa… por enquanto.

Kim Martin Administrator
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